pos单位是什么公司(“二清、套现”=非法经营罪，“恶意拒付”=诈骗罪)

支付之家网（ZFZJ.CN）“免费办、低手续费”推销二清POS机，博某代理公司为羊毛党提供便利，不仅赚取手续费，还截留客户POS结算钱款，资金链断裂无法正常结算后教客户“恶意拒付”退款……

2020年5月9日，上海市闵行区人民检察院经审查认定，戴某、唐某构成非法经营罪，单某、史某、陈某等11人构成诈骗罪，对13名犯罪嫌疑人提起公诉。近日，法院审理该案后，对13名犯罪嫌疑人分别判处有期徒刑6个月至三年不等，并处罚金。

2018年6月，博某公司代理某品牌的pos机，并向羊毛党推销，方便他们进行信用卡套现。羊毛党申请pos机后，使用自己或他人的信用卡通过该pos机消费，钱款实时进入博某公司设置的结算账户，三日后扣除千分之一的手续费后再返还至他们的银行卡中。

博某公司特意招聘戴某、唐某作为客户经理，以低手续费为卖点招揽更多的羊毛党办理pos机。

2018年底，博某因公司资金出现问题，无法按约返还套现金额。当羊毛党找上门要钱时，戴某就告诉他们可以以交易失败、非本人交易等理由向银行提出支付异议，银联审核通过后就会从pos机公司的备用金账户中，将刷卡金额返回给大家。

有人按照戴某的方法向银行提出支付异议后，成功追回了部分损失，之后这个办法在羊毛党之间互相传授。同样被博某公司拖欠刷卡金的人就如法炮制，向银行申请了金额1万元至60万元不等的拒付申请并成功拿到钱。

2019年初，pos机公司在运营过程中发现有客户多次在该公司的pos机上消费后，以机器无反应、提示交易失败但扣款成功等理由申请退款。与银行核实后发现，客户申请退款的交易均已成功结算给商户，且客户提交的部分退单申请材料是伪造的，遂报案，由此案发。

经审查，戴某、唐某违反国家规定，使用POS机非法从事资金支付结算业务，扰乱市场秩序，其行为构成非法经营罪。同时，编造理由向银行申请拒付的单某、史某、潘某等11人以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，其行为构成诈骗罪。日前，上海市闵行区人民检察院将本案向区法院提起公诉。

2018年6月起，被告人戴某某、唐某某先后进入**电子商务有限公司（以下简称“A公司”）工作，担任客户经理职务，负责为使用该公司代理的POS机从事非法套现的客户进行结算。

被告人陈某某、单某某、陆某某、潘某某、张某甲、李某某、胡某某、史某某、张某乙、周某某、徐某某分别通过A公司向**有限公司（以下简称“B公司”）申请POS机，并进行银行卡套现活动，A公司收取刷卡金额的0.1%作为手续费，3天后将余款返还刷卡人。

2018年年底，A公司开始无法正常返现，被告人陈某某、单某某、陆某某、潘某某、张某甲、李某某、胡某某、史某某、张某乙、周某某、徐某某等人在向A公司索要无果后，向各自刷卡套现的发卡银行以交易失败扣款成功、未消费等虚假理由申请拒付退款，发卡银行基于上述虚假理由从B公司的账户中，将相应刷卡金额返还至原银行卡内。

经查，被告人陈某某申请拒付成功金额为人民币元，被告人单某某申请拒付成功金额为元，被告人陆某某申请拒付成功金额为元，被告人潘某某申请拒付成功金额为元，被告人张某甲申请拒付成功金额为元，被告人李某某申请拒付成功金额为元，被告人胡某某申请拒付成功金额为元，被告人史某某申请拒付成功金额为元，被告人张某乙申请拒付成功金额为元，被告人周某某申请拒付成功金额为元，被告人徐某某申请拒付成功金额为元。

2019年8月6日、8月7日、9月10日，上述被告人先后被公安机关依法抓获，后被告人戴某某、唐某某、陈某某、单某某、潘某某、张某甲、李某某、胡某某、史某某、张某乙、周某某、徐某某均如实供述了自己的犯罪行为。案发后，被告人陈某某、单某某、潘某某、李某某、胡某某、史某某、张某乙、周某某、徐某某已退还全部赃款。

上海市闵行区人民检察院认为，被告人戴某某、唐某某违反国家规定，使用POS机非法从事资金支付结算业务，扰乱市场秩序，非法经营数额达人民币214万余元，情节严重，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任，且根据《中华人民共和国刑法》第二十五条，属共同犯罪。

被告人陈某某、单某某、陆某某、潘某某、张某甲、李某某、胡某某、史某某、张某乙、周某某、徐某某等人以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，其中被告人陈某某、单某某、陆某某、潘某某、张某甲、李某某的金额属于数额巨大；被告人胡某某、史某某、张某乙、周某某、徐某某的金额属于数额较大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应以诈骗罪追究其刑事责任。

被告人戴某某曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款，系累犯，应当依法从重处罚。

被告人戴某某、唐某某、陈某某、单某某、潘某某、张某甲、李某某、胡某某、史某某、张某乙、周某某、徐某某到案后均如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，系坦白，可以从轻处罚。

被告人戴某某、唐某某、陈某某、单某某、潘某某、李某某、胡某某、史某某、张某乙、周某某、徐某某能自愿认罪认罚，并签字具结，依法可以从宽处理，建议对被告人戴某某判处有期徒刑二年三个月，并处罚金一万元；对被告人唐某某判处有期徒刑一年十个月，并处罚金一万元；对被告人陈某某判处有期徒刑三年，可以适用缓刑，并处罚金四万元；对被告人单某某判处有期徒刑三年，可以适用缓刑，并处罚金四万元；对被告人潘某某判处有期徒刑三年，可以适用缓刑，并处罚金三万元；对被告人李某某判处有期徒刑三年，可以适用缓刑，并处罚金一万元；对被告人胡某某判处有期徒刑一年，可以适用缓刑，并处罚金四千元；对被告人史某某判处有期徒刑一年，可以适用缓刑，并处罚金三千元；对被告人张某乙判处有期徒刑八个月，并处罚金二千元；对被告人周某某判处有期徒刑八个月，并处罚金二千元；对被告人徐某某判处有期徒刑六个月，并处罚金二千元。

根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，上海市闵行区人民检察院提起公诉，请上海市闵行区人民法院依法审判。

承办检察官提醒，日常生活中，一些消费者为了获取银行消费积分从而进行刷卡套现，殊不知套现行为已经触碰了法律的边缘，而为了挽回自己的损失，以编造的理由向银行申请拒付，这个行为虽然拿回的是自己原本的资金，但是行为上却也已经构成犯罪。故大家切勿贪图一时的利益而触及法律底线。