理财pos的台账怎么管理(兴文农商银行：多点发力冲刺个人存款营销实现“开门红”)

兴文农商银行紧紧围绕省联社2022年“开门红”工作部署，将存款营销作为夯实发展的“压舱石”，落地落实“五大营销”举措，抓服务、抓营销，抓成效，实现个人存款“开门红”。截至2月7日，个人存款余额67.93亿元，净增5.7亿元，完成省联社下达“开门红”目标任务的103.64%，完成比例暂居全省第5位。

提早谋划研究 抓实代发工资

一是走访调研明需求。班子成员带头开展大调研工作，积极走访企事业单位及县域大中型企业，摸清资金需求及走向，围绕走访调研，在全行开展“大讨论”活动，凝聚了“深挖工资代发，增加低成本资金留存”的共识。二是专题会议明思路。围绕前期调研，召开专题会议，划定代发工资的作战图，建立重要客户对接表，制定专项营销方案，加大对企事业单位代发工资的攻关力度。三是系统营销提质效。班子成员积极对接政府部门获取事业单位代发资金信息，对账户开设、工资代发、大额存款等业务进行渗透式营销，稳步提升代发业务笔数和金额。截至2月7日，代发工资余额净增1.3亿元，增速18.88%，比全省平均增速高13.3个百分点。

工作人员利用厅堂微沙龙开展个人存款营销

夯实客户管理 稳定资金来源

一是摸清家底，找准客群。结合省联社下发清单，将全行所有机构个人存款账户依据日均存款余额和时点存款余额进行筛选和分类，拟定了“7+4”客群清单，明确网点营销客群。二是分层认领，靶向出击。按照客群属地信息分布，组织辖内各网点逐户认领，同时划出责任图，绘出进度表，落实营销责任。三是抢抓时机，借力增量。辖内各网点抓住春节前后“黄金时间”，按11张客群清单，利用CRM系统，对中年客群、“惠支付”商户客群、外出务工客群进行逐一走访，强化存款客户维护，截至目前，中年客群存款净增3.5亿元，增速较全省平均高2.89%，外出务工群体存款净增2.3亿元，增速较全省平均高2.14%，“惠支付”存款净增7875万元，增速较全省平均高9.13%。

工作人员利用招聘会宣传开门红个人贷款产品

统筹资金安排 压紧资金留存

一是拓展营销，扩大客户范围。组建院坝会及设摊摆点宣传小组，入社区、进农村、跑商户、走市场，通过开展宣讲活动、发放宣传折页，送产品上门、朋友圈“圈粉”、公众号抽奖等形式，强推存款产品及手机银行、理财POS等资金渠道，建立客户预约台账，需求台账、对接台账及资金落实台账，做实新增客户营销，截至目前，通过理财POS成功营销他行存款1000余万元。二是深挖存量，拓展客户深度。网点通过电话宣传、上门拜访等形式，对有10万元以上的存款客户、月交易量50笔以上的“惠支付”商户进行营销，深挖客户存款需求。三是精细管理，做好资金留存。业务部门统筹做好大额资金维护管理，列出维护清单，指导网点打好情感牌、服务牌，有的放矢开展精准维护，确保资金留存行内。

文图/雷萍 王从曦 编辑／陈天航