pos机怎么防止被风控(不想被银行风控，你需要注意这些)

录音听课 录音师 卡丘爷

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对于资金短缺的卡友，有些行为是能理解的，但别让银行认为你在TX。下年卡丘爷跟大家一起聊聊。

1.高频率的在一两台POS机上交易，这种方式银行风控人员非常容易发现。

2.半夜刷卡不是件新鲜事，但是你经常半夜刷大额，还被银行查出刷卡时间跟POS机商户营业时间不匹配的话，那银行自然就知道你在TX了。

3.半夜刷卡不是件新鲜事，但是你经常半夜刷大额，还被银行查出刷卡时间跟POS机商户营业时间不匹配的话，那银行自然就知道你在TX了。

4.如果信用卡的额度一般是低于10%的状态，一还进去额度，马上就大额刷出来了，每个月就刷那么几次卡，银行一看就知道你在刷卡TX了。

5.经常刷的金额是整数或者接近整数，而且额度都很大，也会引起银行的怀疑。

另外如果符合以下特征的刷卡行为很可能将会被银行风控系统预警：

1、单笔刷卡金额90%以上。

2、刷卡时间:非营业时间刷卡。

3、刷卡间隔:60分钟内交易3笔以上。

4、撤单交易:一天内一张卡在同一PS机上操作。

5、定时，定机，定卡，定额，交易。

使用信用卡的朋友一定要注意了，以上的信用卡使用小细节一定要注意，防止自己的信用卡被银行风控。

以前不断的谈信用卡提额，现在卡丘爷建议大家回归现实，不要再不惜一切代价提额了，要知道额度提高了，风险也就大了，以前卡丘爷也谈到过，不要把银行信用卡的固定额度当做终身授信的循环额度，稍有不慎，或者银行收紧，信用卡持卡人总有一部分人受损失，说不定啥时候就轮到你自己了。

且行且珍惜，信用卡本质是消费信贷，慢慢变成融资信贷，最终还是要回归本质。未来信用卡的额度可能会被限制范围，然而各种信用贷款会弥补个人或者中小企业融资的不足。

说句心里话，信贷比信用卡更安全，至少你有心理准备知道什么时候还款，而大额信用卡时时刻刻都是雷，银行有各种理由封卡降额，所有损失个人承担，突然的资金链断裂导致的后果还是很严重的。

信用卡终将变成一个消费优惠的工具，银行通过信用卡做大数据也许有一天会成就新的互联网大数据巨头。