前不久，齐齐哈尔市的章女士想贷款，可是一个没留神，就掉进了贷款陷阱里。
齐齐哈尔市民 章丽
我想贷10万块钱，他说的行，他说你能通过，然后他就给我发了二维码。
齐齐哈尔市民章丽曾在网上咨询过贷款的事情，之后一个自称某金融公司的小李不厌其烦地天天给她打电话。最终让她下定决心的原因是小李推荐的二维码下载的某金融APP，跟她在网上查询到的一模一样。5月15日，在小李的指导下，章丽在那个APP里提交了贷款申请。
齐齐哈尔市民 章丽
（说）你的申请已经通过了，就这样写的，那得交钱，VIP会员才可以支付你要贷款的钱数啥的。
章丽挺意外，贷款还没拿到，要先交800元成为会员，问题是光成为会员还不够。
齐齐哈尔市民 章丽
得下载个高级会员，VIP1200的，不是一个人，是两个人，两个账户。
接下来的每一步，章丽形容——都是坎儿。
齐齐哈尔市民 章丽
说我的银行卡号填错了，等我回到页面首金金融里面，我那个（银行卡号）是7不知咋整就变成8了，说得改一下子，这一改的时候就开始要钱了 。
反复确认的银行卡号怎么能错呢？章丽已经来不及想这些了，马上转了元改号。接下来小李又说，他们那里是通过了，到银行又卡住了。
齐齐哈尔市民 章丽
说到银行那儿还得要一个底子，就是说要个抵押的，就是证明，要个抵押钱一万块钱。
交了这一万，就是两万多了，所谓的贷款还是取不出来。
齐齐哈尔市民 章丽
说对我不信任了，就是意思没有还款能力啥的，就这么个意思要个两万多。
这次的理由竟然是章丽的个人征信有问题，贷不了款！一下子把她打回到原点。从下午两点到晚上七点，章丽共向三个账号转款四万多元，不得己开始借钱，亲属提醒她，是不是被骗了？
齐齐哈尔市公安局铁锋分局 刑侦大队 刘佳星
被害人提供的账号都是个人账号，或者是其他的那叫对公账号，使用地和操作地有两个，一个是境外缅甸以北一带，另一个是广东省番禹区。
接到章丽的报警，齐齐哈尔市公安局铁锋分局马上追踪那些钱的去向，遗憾的是，钱在国内几个省市快速流转，最终流向境外。办案民警告诉章丽，骗局就是从那个二维码开始的。
齐齐哈尔市公安局铁锋分局 刑侦大队 刘佳星
这个APP是一个假的APP，技术人员做的这个虚假的APP。
齐齐哈尔市公安局刑侦支队 反诈中心负责人 王峰
这个推送的二维码实际上就是一个下载的推广链接，就是为了让受害人一步一步迈进诈骗嫌疑人设下的这个陷阱。
假的APP后台由骗子操纵，可以随意编写改动，包括贷款已下发、删改银行卡号等，这种骗局被称为贷款类电信诈骗。接案当天，齐齐哈尔市公安局铁锋分局成立专门调查组，很快确定这是由多个小团伙组成、境内外相勾结的诈骗集团，对公账号操作地的广东番禹为洗钱组。
齐齐哈尔市公安局铁锋分局 刑侦大队 刘佳星
在四川成都一带有一伙人，专门为诈骗分子提供个人微信和企业微信，用于与被害人沟通的这么一种聊天工具。
另一伙制作假APP和聊天工具的，被称为技术组。
齐齐哈尔市公安局铁锋分局 刑侦大队 刘佳星
发现这些卡活动在江西省九江市一带，他们的角色就是车手，取款组，制作APP所有负责财务的（涉案人员）在湖南郴州一带。
6月7日，一个纵贯南北、横跨国境的诈骗网络浮出水面，境外为诈骗组，境内为洗钱组、取款组、技术组和财务组。
齐齐哈尔市公安局铁锋分局 刑侦大队 刘佳星
境外主诈的犯罪团伙、境内的洗钱通道和回款通道，还有为诈骗提供制作微信公众号和微信个人账号的犯罪团伙，还有制作企业诈骗用的APP的犯罪团伙，一共四个。
齐齐哈尔市公安局铁锋分局 副局长 孙戈
这个犯罪团伙，主要分布在广东省、四川省、湖南省、湖北省、江西省和福建省一共是六省七地市，涉案人员达30余人。
广东番禹的洗钱组是警方打击的重点，它是转移受害人资金的第一步，被害人的钱通过POS机消费和买卖虚拟货币，来完成清洗过程。
齐齐哈尔市公安局铁锋分局 刑侦大队 王军
当时发现应该有12人左右，一起去了广东的阳江市，说明他的洗钱窝点转移了。
6月7日，先期的三人工作组刚到广东就发现了洗钱组将窝点转移，人员从三四人扩展到12人，分租三个单元楼，做为洗钱的工作室。7月11日，515专案组近百名警力分赴全国六省七市，同时开展收网行动。
专案组民警扣押了各团伙作案用的60多部手机。那么境内外到底是怎样勾结进行诈骗、洗钱、分钱的呢？手机里的微信群留下了大量作案证据。
诈骗主犯语音：把账号发到群里面，等一下中午的时候我们会进账的
聊天记录显示，从早上九、十点钟开始，境外主犯要逐一和各个团伙负责人打声招呼，然后就可以看到，一笔又一笔数目不等的钱数，发给洗钱组，洗白之后再发给取款组，取款组把钱打回到境外。
齐齐哈尔市公安局铁锋分局 刑侦大队 刘佳星
一个窝点一天或者是说截止到当天这个时候，最多一天进一百五十多万，最少的时候也是三、五十万。
当天洗钱组小结是33万多元，但是境外的诈骗主犯仍然觉得远远不够，胃口依然很大。
洗钱团伙：明天再接，晚点消化不了。诈骗主犯语音：你六七点钟消化不了啊？六七点钟的时候你们也做不了吗？
齐齐哈尔市公安局铁锋分局 刑侦大队 刘佳星
这是境外诈骗团伙跟广东洗钱团伙的对话，记者：就是他还不想结束。（记者：就是他还不想结束。）对。
连续三天的收网行动，警方共抓获犯罪嫌疑人22人，扣押作案用手机60多部，POS机30多台，银行卡150多张，冻结涉案资金100多万元。
齐齐哈尔市公安局铁锋分局 副局长 孙戈
犯罪手段层出不穷，始终领先于我们的侦查手段，所以说通过这起案件我们正在总结、正在提高。
反诈民警提示，关于贷款类诈骗，完全是可防可控的。
齐齐哈尔市公安局刑侦支队 反诈中心负责人 王峰
比如说正规的贷款渠道，咱们可以通过线下的银行或者是正规的金融机构去获取，或者要在网上去贷款的话，也可以通过软件商城或者是苹果的APP里面，去下载一些正规的贷款平台、贷款软件。我们经常说要是有钱的话，就不需要贷款了，所以任何一个正规的贷款渠道，它是不需要你在之前支付任何费用的。
急需用钱才去贷款，让先交钱的，都不靠谱。提醒那些牵涉其中的人，这是严重的刑事犯罪，不要为了蝇头小利，而毁掉自己的前程。
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图片来源：黑龙江广播电视台
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