pos机虚假商户怎么判断(虚假POS机代理商利用POS商户开户漏洞实施诈骗中看到的警示)

POS机可以说是商户朋友们必备的日常收款工具之一，可以说开门做生意的朋友已经是离不开POS机了。但由于POS机属于金融工具，很多朋友对POS机商户的开户流程，结算流程都不甚清楚。导致被一些冒充的POS机代理商的骗子门钻了漏洞。今天卡神小组就来和朋友们说说虚假POS机代理商利用POS商户开户漏洞实施诈骗中看到的警示！不管是新人菜鸟也好，还是支付行业中的老司机，都一起来了解下吧。

案例经过：

家住HN省YY市的的C先生在网上购买了一台POS机，到货后，C先生在这台POS机上总共刷了两笔近四万元的款项，但是过了两天后，这四万块钱却迟迟没有返还到C先生绑定的银行卡账户上。

当时，C先生在网上搜索POS机的相关信息时，点击进入了一个名为银联商务的网站，该网站售卖各种型号的POS机，并且价格要比市场价低很多，C先生便根据网站提供的电话和QQ号码联系到了卖家。经过一番沟通，C先生选中了售价380元的POS机，而这款POS机的市场价格为600元左右。将银行卡和身份证信息发给对方后，不久C先生就收到了货。

对方表示，已经给C先生绑定了他的银行卡，在刷完卡后要次日才能到账，可第二天C先生查账时，并没有收到这笔款项。于是，C先生拉来朋友也在这台机器上用多张信用卡刷了元。就这样，C先生连同朋友一起一共在这台POS机上刷了近4万元。

感觉不对的C先生这才意识到，可能是遭遇诈骗了，可这时，C先生已经无法联系上对方了。

虽然诈骗份子乔装打扮作案，警方根据视频分析锁定嫌疑人。意识到上当受骗的C先生赶紧向当地警方报了案，公安局高度重视，迅速成立专案组，抽调刑侦、技侦精干力量组织展开侦查。警方调查发现，该案的犯罪嫌疑人作案手法十分隐蔽，其联系方式每隔一段时间都会变换。也从来没有留下过任何身份信息，案件难点重重。

那么这笔钱到底去了哪儿呢？根据该笔款项流向的账户，原来，这台POS机真正绑定的并不是C先生的银行卡，而是嫌疑人用其他身份信息登记的另外一张银行卡，C先生刷的这四万块钱已经直接返还到了嫌疑人绑定的卡上。通过视频监控，民警追踪到取钱的为一名中年男子，带着帽子和口罩，根本看不清真实面目。

犯罪嫌疑人十分狡猾，会更换不同的取款地点，途中也会变换不同的路线以及交通工具。根据嫌疑人发货的快递单据，并对该男子的行动轨迹进行了大量分析之后，民警锁定犯罪嫌疑人G某。

犯罪嫌疑人G某所有在整个案件中使用的信息 全部都是在网上购买的虚假信息 还有他在每一次诈骗过程中间 每诈骗一起就使用一个手机一个电话号码 手机一次性买个四五台 都是买那种廉价的四五十块钱的 作完一次案之后就把手机连同电话卡全部丢了。据犯罪嫌疑人G某交代，从2015年12月份开始，就利用售卖被自己动过手脚的POS机实施诈骗。这些售卖出去的POS机都是他接到订单后在网上购买的，事先绑定的是自己的银行卡，发货后跟对方谎称已经绑定了受害人的银行卡。就这样，受害人一旦刷卡，钱都返到了嫌疑人的卡上，如果试刷的金额较小，嫌疑人会转账到受害人的账户。一旦受害人没有怀疑，之后大刷出的大笔金额款项就直接被嫌疑人取走。一年多时间内，G某疯狂作案30余起，涉案金额达30余万元。

卡神小组总结：卡神小组在近几年的POS文章中一直对朋友们说到要找自己当地的正规POS机代理商入件，切莫贪图过于便宜的POS机。卡神小组提醒朋友们，不管什么行业，便宜没好货是永远存在的真理。你要优质的服务商，又要便宜的价格，这样的事情是绝对不存在的。卡神小组可以肯定的告诉朋友们，因为一个优秀的老牌POS机代理商的日常支出都不低，绝对是不会亏本卖硬件给你的。所以在最后，卡神小组奉劝那些希望自己能买到便宜POS机硬货又希望POS机代理商能提供优质服务的朋友们，尊重价格，尊重服务，给予他们利润换取自己的所需要服务。只有等价，才能换来稳定和安全。希望这个资料对朋友们有所帮助。