pos虚假商户如何查控(POS机套现拒不归还或恶意透支,将被怀疑为信用卡诈骗罪)

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近年来,由于经济形势的影响,经济收入也随之下降,一些个人及商户盲目投资及借贷,资金严重短缺,信用卡负债大量增加,严重影响个人信用,信用卡套现有巨大市场需求。

市面上出现了普通个人可购买POS机,自己套现,交易方便,操作简便,快速到帐,可解决个人短期资金需求,但是套现率也不低,市场套现规模很大,对市场监管秩序造成影响。

由于POS机的推出造成了巨大的影响,这一过程中会产生哪些法律问题:

1.市场上POS机构参差不齐,选择时应找有相应付款牌照的POS机,一旦不合法合规的机构,就很有可能被诈骗,遇到这样的问题一定要谨慎,如诈骗一定要报警;

2.如销售方代理人明知买受人用于套现,仍向其提供作案工具,使金融机构遭受重大损失,影响金融秩序稳定,则应承担相应的法律责任。

3.法律规定,利用销售点终端设备(POS机)等手段,进行虚假交易.虚开价格.以现金退货等方式直接向信用卡持卡人支付现金,情节严重的,应当根据非法经营罪定罪处罚。如套现金额较小,则不引起金融监管者注意,如频繁频繁交易,影响金融监管秩序时,会涉嫌刑事罪。

4.如对POS机进行套现,拒不归还或恶意透支,将被怀疑为信用卡诈骗罪。在生活中,信用卡透支是常事,但超过了规定期限.经银行两次催收三个月内还没有还清,就被认为是恶意透支,故意改变银行保留电话,逃避催收,属于非法占有目的。

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