如何加入如意pos店(被封“会长”后，他帮骗子敛财3000多万)

8月8日，公安部召开新闻发布会，通报今年以来公安机关打击整治民族资产解冻类诈骗犯罪工作情况。公安部新闻发言人郭林主持发布会，公安部刑侦局局长刘忠义等通报有关情况。通报内容中有一起公安部指挥四川广元公安机关侦破的民族资产解冻诈骗案件，抓获犯罪嫌疑人51人，收缴涉案赃款270万元，冻结涉案资金3126万元。

“我就是想干一番事业。”高某平直到被抓，都对自己“中华圆梦慈善基金会”会长的身份深信不疑。但在谢某荣等人眼里，他就是个“猪头”。

在不到一年的时间里，高某平的“基金会”发展了40多万会员，通过各种名目“会费”“众筹”“办证费”等共计非法集资3400余万元，这些钱最终被三波诈骗集团骗走。明眼人看来十分拙劣的骗局，却让高某平一直沉浸在他的“民族大业”里，有意无意地成为诈骗分子敛财的工具。在诈骗分子的黑话里，高某平就是一个“猪头”，他发展的会员都是待宰的“猪仔”。

警方押解犯罪嫌疑人回四川广元。广元昭化警方提供

一个电话引向犯罪深渊

高某平，55岁，曾经经营着一个汽配厂，在武汉有一套自己的住房，有一辆跑长途的大客车，还有一些商业性的地产。2018年4月的一天，高某平突然接到一个自称是“财政部处长”刘强的电话，从这个电话开始，高某平拥有的这些慢慢地搭了进去。

“刘强跟我说，你是个正直的人，现在上级让你成立基金会，这样可以帮助更多的人，财政部可以给你们拨款5000多亿。成立基金会的方法很简单，只需要按照基金会开办程序和慈善法的要求，写一个报告发到他邮箱就行。”近日，记者在四川省广元市旺苍县看守所见到高某平，他对当时的情形记忆犹新。

刘强同时还给出了成立基金会的条件，需要缴纳会费200万元，发展50万会员，等基金会合法后，每名会员可以获得100万元，总共就是5000多亿。

办案民警、广元市公安局昭化区分局刑警大队副大队长李剑华说，高某平此前就相信有所谓“民族资产”要还给人民，一直想实现“民族大业”，之前也加过非法诈骗组织做到“副会长”。在该组织被警方依法打掉后，他还一直同底下的那些人保持联系。

高某平说，他当时在（部分“民族资产解冻”组织者微信）群里说了“财政部”刘强的用意之后，大家一致觉得这个项目可以做，并推举高某平为会长。他们商定之后，决定基金会的名字叫“中华圆梦慈善基金会”，并将申请报告发送至“刘强”提供的邮箱。“刘强”收到后，通过邮箱发来伪造的国务院任命书，任命高某平为“中华圆梦慈善基金会主席”。

收到任命后，高某平等人开始通过微信群发展会员。但他们对外并不叫“中华圆梦慈善基金会”，而是叫“如意园基金会”。“主要是怕别人假冒，所以起了个代号，叫‘如意园’”。高某平告诉记者。

诈骗团伙伪造的证书。广元昭化警方提供

发展40多万人，设立六个层级

此前就与高某平在一个群里的赵某芳、陈某霞等人，都成为高某平诈骗团伙的骨干。

根据警方查明的组织架构，“如意园基金会”按照总会、团、大队、预备大队、班、组六个层级，逐级发展会员。

“一个团是2万人，包括4个大队，每个大队5000人。”高某平说，很快发展到40多万人，还有10几万人的信息已经交了上来。

民警告诉记者，如意园基金会的团一级编制从101到120，有团人数不够，实际上只建了17个团队。成为会员称之为“报单”，需要提交自己的身份证号、银行卡号、开户行信息、手机号四项信息，以及缴纳25块钱“会费”，还有的加收1块钱手续费。

总会层面，高某平设了8个职务，除了会长外，还设了副会长、秘书长、办公室主任兼财务、会计、总统计等。其中，陈某霞担任会计，赵某芳担任办公室主任兼财务。

警方搜集的证据显示，高某平等人制作了宣传图片，通过微信群发放出去。内容包括“加入基金会有什么条件、有什么好处等”。李剑华说，他们要求普通会员缴纳25元会费，将来可以获得100万元回报；管理人员缴纳35元会费，除了获得100万元回报外，每个月还可以拿到4千到8千的工资待遇。记者看到，他们发放的材料中还包括“怎样做一个合格领导者”“有人问民族资产解冻应该如何回答”等内容。

高某平手机截屏，在其微信群中发布所谓“回报”。广元昭化警方提供

多个骗子接连行骗

高某平的信息，最初就是在其他项目的报单后泄露，被“卖猪人”卖给了“割猪人”（实施诈骗的人员）。

自称“财政部处长”的那位“刘强”开始告诉高某平，基金会注册需要200万元注册费。

“我们当时没有钱，基金会筹集了100万，我自己找人借了100万。”高某平说，后来，“刘强”又以收取材料、信息费、转款费等名义，让他继续筹钱。

“会费已经不够了，我们就发动众筹和入股，可以交50元倍数，最多1万元，未来可以获得200倍收益。”高某平说，他们陆陆续续筹措到900多万交给了“刘强”。

警方也查明，2018年4月至6月期间，高某平给“刘强”指定的银行账户转账714万元，给梁某银行账户转账208万元，共计人民币922万元。

但到了2018年6月，“刘强”却消失了。

“刘强”失联之前，另一名冒充财政部工作人员的“张华”已经开始跟高某平接触。

当时是5月份，“张华”跟高某平说，要给他们基金会发放资金，但要先办理基金卡。“两个人是接着的，“刘强”还没有骗完，另一个骗子带着新的说辞就跟上了。”李剑华说。

经过协商，高某平给31万名会员办基金卡，每个人交10元制卡费，一共交310万。在2018年7月之前，高某平给“张华”指定的银行账户转账共计人民币309.107万元。

上家骗子被抓仍执迷不悟

就在基金卡办理过程中，“刘强”又有了消息。

冒充“刘强”的广西百色人阳长辉于2018年6月在广西被抓。“刘强”出事给其他诈骗分子带来了可乘之机。

这时，自称是六部委联合工作组组长的新骗子联系上了高某平，并在此后几个月的时间里，从高某平手中拿走1900多万元。

高某平回忆，他之所以相信他，因为这人“理论水平”很高，讲的和当时国家大政方针完全一致。

“工作组组长第一次微信电话就给我讲了很多。他说，六部委联合工作组成立，目的就是为民间组织进行‘一站式’服务，所以特意来找我们。他发给我部委的相关文件，要求我们配合国家做这项工作。”高某平说，他还有意无意地透露，他们此前是被“刘强”骗了，“六部委联合工作组”才是真正办理此事的，他们的基金会要重新注册。注册资本是2000万元，其中1000万由国家解决，高某平等人只需出1000万元。此后又以风险保证金、政府特殊津贴办理费用等名义，向高某平要了950多万元。

“工作组组长”将伪造工作证、基金会注册营业执照、法人正副本等都发给高某平。这次，高某平被任命为“民族资产解冻委员会副主任、中华圆梦慈善基金会会长”。

为了让高某平相信，“工作组组长”设计了更多的“情节”，除了发给他伪造的基金会法人证书外，还发给高某平一个PS的查询结果。“查询内容显示‘中华圆梦慈善基金会’已经注册，高某平任‘会长’，但是内部查询，外网查不到。”李剑华说。

此外，“工作组组长”还带来了一个“实体项目”。

“刘某余说现在国家有600亿的沙漠治理基金，他还让工作人员在取款机取了1000元，然后视频发给了我，我盯着屏幕数了数余额，就是600亿。他说等我们基金会落地之后，就可以申请这笔资金，我们的会员也可以从事治沙工作。为此，我们还专门派人到宁夏、甘肃等地的沙漠考察过，有很多‘治沙大王’参与。”高某平说。

“工作组组长”一开始也没有打消高某平的疑虑。

“我们申请很多次，要求到六部委去看看。他跟我说，我们这个行业是‘公办不公开’。”高某平回忆。

高某平缴纳了400万风险保证金后，团队里开始有人询问情况，问钱什么时候可以到位。“工作组组长”告诉高某平，经过开会讨论，决定先为他们基金会成员通过“政府特殊津贴”项目发放一部分资金。但是要交“政府特殊津贴”工本费，按照38元、58元、78元三档交钱，每月分别可以享受720元、1280元、1880元津贴。

这一次，高某平等人又向其转了500多万元。

村民报案引起警方重视

2018年11月，广元市公安局昭化分局来了一个特殊的报案人。

报案人叫老唐，附近村民。他声称被一个叫“如意园”的基金会骗了，但被骗的金额很小，只有25块钱。不过，他描述的情形引起了民警的警觉——老唐说的“如意园”很像一个民族资产解冻的诈骗团伙。

“2018年上半年加入如意园，拉我进群的是个老乡。我当时交了25块，并把自己的电话、银行卡号等报了上去，说是以后能返我100万元。”6月24日，记者见到了老唐。老唐很朴实，说他也觉得25块钱换100万不太可能。正好看电视报道其他的案子，就觉得他所在的这个群也是诈骗团伙。

昭化警方有办理民族资产解冻案件的经验。他们经过摸排，发现老唐所在的群属于如意园下设的117团。这个团的团长朱某廉和会计冯某英是一对退休夫妇。

朱某廉和冯某英是去年5月份加入“如意园”。每人各在如意园投了25块钱，后来，又投了1万块钱“入股”，这1万块，按照高某平所说，将来可以获得200万元的回报。虽然儿女极力反对，他们还给儿女们代交了“会费”。朱某廉1997年就退休，目前退休工资4100多元，这1万多是通过信用卡借的，加上家里其他一些开销，这笔钱到现在没有还完。

冯某英此前在农村合作基金会干过，有这方面经验，所以被推举成为会计，但工作性质相当于出纳，需要和团里的“统计”合作，所有人交的钱和信息要一一对应，列出总表，交给上级。她的钱都交给了总会的赵某芳和陈某霞。

“这个活儿很繁琐，我不知道和统计吵了多少回，有一次弄到深夜2点。”冯某英说，她身体不好，子女对她做这个坚决反对。

“就想着反正25块钱，有就有，没有就没有嘛，也不心疼。”这是冯某英接受采访时常说的一句话。至于为何坚信不疑，冯某英说，每次上级收钱后都返还收据，“看起来很正规，有收据肯定能查到，我想怎么会骗人呢？”

民警李剑华告诉记者，他们通过侦办发现，冯某英这里的账目收支是一样的，说明冯某英没有截留，但总会层级的账目对不上。

“陈某霞挪用了30万元。高某平还给6个核心管理人员发了工资，并配了手机电脑，其中买了近5万的电脑两台，还有几台2万多的电脑。”李剑华说。

至于什么品牌的电脑这么贵，在看守所高某平也说不出来，就说两个会计需要配置高的电脑。高某平还想买辆车，2万元的定金都交了，并从“会费”中准备好了50万元车款。

诈骗成功后有团伙专门负责洗钱

接报后，昭化分局成立专案组，抽调40多名警力赴湖北、重庆、广西等地进行侦查。

一个月的时间，民警发现了一个涉及全国32个省份的特大“民族资产解冻”诈骗犯罪集团，锁定了高某平、赵某芳、陈某霞等为首的“如意园基金会”管理层。

警方循着资金链条侦查发现，高某平等人将钱转到指定账户后，就会被迅速转走，有多个洗钱团伙活动的迹象。

比如，2018年5月至6月期间，高某平将建立基金会收集的款项先后转账至诈骗犯罪嫌疑人阳某辉等人指定银行卡后，通过嫌疑人龙某聪托人，在POS机上刷卡套现元，洗钱团伙从中收取百分之三的好处费。

洗钱团伙用的pos机。广元昭化警方提供

9个行动组多地同时收网

2019年1月，在公安部统一指挥下，专案组进行集中收网行动。

此时，高某平和他的团队正等着他们基金会落地。但他们等来的不是“基金会”的成立，而是警方的收网。

专案组分成九个行动组赴广西百色、南宁，河北石家庄，湖北孝感，福建福州、泉州等地，经过3天3夜的集中抓捕，共抓获犯罪嫌疑人51名，打掉民族资产总会犯罪团伙2个，实施诈骗的犯罪团伙3个，洗钱套现团伙5个，买卖银行卡团伙2个，捣毁制作假文件窝点1个，收缴、冻结涉案赃款3126万元，扣押涉案车辆3辆，缴获作案手机67部，银行卡476张等大批作案工具，成功侦破全案，实现了全链条打击。

昭化区副区长、公安分局局长贺旭红介绍，为逃避打击，诈骗分子和洗钱团伙使用数据难恢复的功能机、老年机，往来于广西、广东、云南、湖南、贵州之间，行踪飘忽不定，边流窜、边作案，抓捕难度很大。

抓捕洗钱团伙，现场缴获大量现金。广元昭化警方提供

所谓“民族资产”的魅影

从上世纪八十年代开始，就有人开始炮制“民族资产”诈骗。

李剑华说，“民族资产解冻诈骗”是一种流传多年的诈骗手段，有的号称历朝历代留下来的资产在国内，有的声称在国外的资产需要被解冻回国内。但现在这类诈骗有了新的特点，和电信诈骗、传销等手段结合，危害更大。

贺旭红分析，“民族资产解冻”网络诈骗犯罪团伙成员以地缘、血缘或亲缘关系为纽带，采取传、帮、带的模式互相传授犯罪手段和经验，邻里之间相互攀比吸附，多数有参与传销的经历，在熟悉诈骗流程，掌握信息资源后，纷纷组建自己的诈骗团伙。

在这个案件中，犯罪嫌疑人冒充国家部委领导，肆意歪曲党和国家的扶贫、慈善政策，虚构策划“电诈＋传销＋时政”连环套。“极具诱惑性和欺骗性，严重损害了政府公信力。“涉案微信群达3532个，社会危害特别严重。”贺旭红说。

“民族资产解冻诈骗”的高发地广西凌云县也开始了针对性的打击行动。

今年1月，百色市打击整治“民族资产解冻”类诈骗犯罪专项行动推进会就在凌云县召开，县委书记伍奕蓉表态，对诈骗毒瘤的保护伞关系网一查到底绝不姑息，彻底铲除诈骗毒瘤形成的毒癌。6月中，百色市公安局副局长冯一新到凌云主持召开百色市公安机关涉及“民族资产解冻”类诈骗重点村屯专项整治工作组研判会，日前，百色公安局已经派工作组进驻重点村屯。

新京报记者 李玉坤

编辑 樊一婧 校对 柳宝庆