2月1日，经检察机关批准，南京市公安局江北新区分局依法对张小雷等12名犯罪嫌疑人以涉嫌非法吸收公众存款罪执行逮捕。经公安机关侦查，2012年以来，张小雷等人依托钱宝网网络平台，以完成广告任务可获取年化收益率达40%至60%的高息为诱饵，向社会公众吸收巨额资金，涉嫌犯罪。
南京市公安机关依法查封冻结了一批涉案资产，并正在加紧开展核查、评估。根据法律规定，所有涉案资产将在法院终审判决后依法处置。公安机关提醒，广大集资参与人要及时主动报案、登记相关信息、提供证明材料，为后期依法处置、维护自身权益提供依据。同时，请广大集资参与人不信谣、不传谣、不受蛊惑，不组织、参与各类违法违规活动。
钱宝网控制人张小雷投案自首后，南京多家互联网理财平台，如小生优服、蛙宝网、丽州、国宾理财等相继引发挤兑，操盘者跑路消失不见，办公地点人去楼空，投资者围堵聚集出事平台，部分平台已被警方查封。
为何近年来非法互联网理财平台跑路事件屡现报端？这些非法互联网理财平台该由谁监管？监管的过程中又存在哪些困难？我们来做下具体分析。
钱宝网，2012年成立，使用缴纳保证金的方式吸引用户，声称会员完成看广告、填问卷、玩游戏等「任务」，便可获取收益，截至去年9月，注册用户超过2亿、交易超过500亿人民币，但张小雷涉嫌非法集资，在去年底自首，最终未兑付集资参与人的本金额度达到人民币300亿元，「钱宝网」也是继「e租宝」后，又一大型非法集资案件。
约有2000名「钱宝网」投资人22日在南京集会陈情，投资人认为，当初有多位高官为「钱宝网」背书，加上媒体渲染，才会投资「钱宝网」，要求当局为整件事情负责。
大多数像“钱宝网”这样的骗局，根源都来自于“庞氏骗局”；这是以当年的美国的此种骗术的鼻祖查尔斯?庞滋命名的。在上个世纪三十年代，其骗局一度就吸纳了1500多万美元。而之后利用“庞氏骗局”诈骗了五百多亿美元的伯纳德?麦道夫，将这种骗局发挥到了极致，史称麦道夫事件。有个影片《欺诈圣手》就是他的故事改编的。
互联网发展起来之前，这种骗术以“传销”的模式涌现，俗称拉人头；谎称卖什么商品，或者有什么项目，利用洗脑的方式，让投身到这个骗局中的受害者继续伤害他们的熟人，包括亲人。
而互联网时代的技术发展，给了这个骗局新的外衣和瞬速膨胀的能力。张小雷构建的“钱宝网”空中楼阁，就在各种包装之下，利用人们的“贪婪”心理，吸纳了三百多亿元人民币。
同为南京的小生优服的宣传广告称，“小生优服作为一家互联网新型生活服务平台，生态服务圈涉及生活服务、广告分享、线上虚拟公司游戏化运营、线下小店、公益慈善等。”
蛙宝网则位于南京建邺区江东中路303号的奥体名座E座9楼，其运营主体为江苏维纳达软件技术有限公司。
公开资料显示，蛙宝网交易规模达到200亿元。蛙宝网称，若投入1万元做任务，再算上签到收益，综合年化收益率高达38.88%。
丽州平台位于河西万达B座2409，该地址也是南京永康商会办公室。据悉，丽州平台的运营主体是南京丽州商贸有限公司，主要产品有丽州财富宝和线下众筹投资，其中有个项目投入5万每天即可收入400元。
南京金融系统一位资深业内人士表示，非法互联网理财平台在南京野蛮生长、搅乱南京金融市场，已成“一大公害”。在钱宝网出事以前的数年时间，南京各类非法互联网理财平台如雨后春笋般出现，他们大多打着P2P公司旗号非法招揽业务，却没有任何资质和牌照。“一般情况下，非法互联网理财平台办公室设立在装饰高档的写字楼内，再招些腿勤嘴甜的小伙子小姑娘作为业务员，印一堆宣传海报就可以出去欺诈投资者投钱理财。平台跑路后，有的家庭因此倾家荡产。”
不少非法互联网理财平台打着投资管理或者金融公司旗号招揽业务，出事后给写字楼也造成不小的困扰。南京新街口一高档写字楼物业人员告诉记者，这些理财公司付租金很大方，工作人员穿戴干净整齐，但确实有不少骗子公司混迹其中，经营几个月或者一两年后跑路走人，“租房者来租房，我们也不能不租。但这些骗子公司跑路后经常有投资者聚集，把我们搞得筋疲力尽。现在这类公司租房，我们都会严格审核。”
某非法互联网理财公司员工透露，这类看似光鲜亮丽的公司，业务开展时多采取哄骗方式，以老人为主要目标。“因为老人分辨甄别能力差，但兜里有闲钱。而且，老人大多惜财节俭，公司便准备很多大米、油面、水果等当礼物，注册会员即可领取。老人们拿到东西后，再以高额收益诱惑他们投资，轻轻松松就可以让他们掏钱。”
一旦这些理财公司跑路，投资者大多会血本无归。
在更早的2014年7月左右，在近一个月时间内，南京4家互联网理财公司网金宝、科迅网、融信宝、创鑫贷相继跑路、失联。
跑路公司多为轻资产运营，可追回款项比例极低
一位金融业内人士透露，一般情况下，互联网理财机构或者P2P平台倒闭，负责人跑路，通常涉及非法集资类犯罪，属于公诉案件。跑路大多是因资金链断裂，或挤兑提款情况严重，这些公司的剩余财产非常有限。加之目前互联网理财公司多是轻资产运营，投资者即使第一时间赶到现场，可以处置资产也不多，能追回的款项比例非常低。
苏宁金融研究院高级研究员薛洪言认为，此类互联网理财平台大多没有相关资质和牌照，用户通过做任务赚钱，但实际上并非多劳多得，而是与投入的总资产成正比。“一旦佣金收入与总资产成正比，就带有‘赚取资本收益’的意味，‘做任务、赚佣金’更像个幌子，募集资金的业务本质加上超高的收益率，都指向‘庞氏骗局’模式。”
对于非法理财公司，仅靠行业自律显然不够，政府相关部门的监管仍是重中之重。
中央金融监管系统驻江苏的相关负责人表示，对于互联网理财平台的监管，在中央层面由中国人民银行牵头负责，在地方层面由省金融办牵头负责。由于诸多非法互联网理财平台行事隐蔽，监管部门在监管和查处中存在诸多困难。
该负责人称，这些非法互联网理财平台在工商部门注册时，一般并不涉及互联网金融业务，而是中后期超范围经营，导致工商部门、金融监管系统在初期无法有效监管。“这些公司在初期经营时，仅靠监管部门很难发现其非法活动。很多情况下，在收到投资者举报等线索时，才引起监管部门的注意。对于超范围经营非法金融活动，工商部门及金融监管部门一经查实，会立即做出处罚。”
大家透过上面的文章明白了吗？E租宝、钱包网等平台或公司的套路很简单，就是注册一个公司，谎称卖什么商品，或者有什么项目，许以高额利润，有些甚至高的离谱。利用洗脑的方式，让投身到这个骗局中的受害者继续伤害他们的熟人，包括亲人。互联网发展起来之前，这种骗术以“传销”的模式涌现，俗称拉人头。人头拉起来后，他们就准备好护照，甚至办好绿卡，特别是那种与中国没有签订引渡条例的国家，等钱到账，捞得差不多的时候，骗子一般会选择过年过节，假借放假，扔下公司员工和那些可怜的投资者，还时不时发个消息安抚人心，人早到了国外，然后就换掉电话消失不见了。玩人间消失！躲到一个没有人知道的地方逍遥快活去了，留下一个烂摊子甩给政府！作为投资者，即使案件侦破，拿回成本的可能性也微乎其微！这些人往往都是些戏精，善于演讲培训和伪装，他们了解人性的贪婪，专捅人性的弱点和痛点。然后给你指明一条阳关大道，就是加入他们的大家庭，和他们一起干所谓的事业，为了他们的项目和事业而奋斗终生！呵呵！慈善也是这帮人经常利用的借口！他们经常聚众演讲，声明他们是在做慈善事业。演讲到激动处，眼泪是必不可少的！多感人啊，从感情上，从心底赢得共鸣，于是许多人死心塌地拿出养老钱棺材本跟着他们干！当然这不是全部，遇到有些人怀疑，他们还会请一些退休的高官教授学者明星为他们站台，有些能量大的人甚至能请到在职的领导干部，冠以官方的名头，这样，别人就觉得政策上是鼓励支持的，就打消了最后的疑虑，全心投入干所谓的事业！当然，结局都是一样，伤了钱包伤身体，伤了身体还伤心。有些人甚至接受不了被骗的事实，撒手人寰的也屡见不鲜！
总结一下，这样的案例层出不穷，一方面是社会教育不到位，政府事前宣传和事后处罚不到位！抓了放放了抓，处罚没有威慑力，助长了这些人的嚣张气焰。二是立法方面严重滞后，没有预见性。互联网技术的日新月异，产生了许多新鲜事物，缺乏法律规范，野蛮生长，被某些人利用敛财，产生了许多犯罪，却得不到应有的惩罚！如非法互联网金融，高利现金贷，变种传销，非法集资。三是广大人民群众被高额利润冲昏头脑，盲目相信那些什么慈善项目啊，保健项目啊，扶贫项目啊，不知道这些都是伪装起来的大坑，专等你去跳！
作为普通民众，我们还是睁大双眼，看清这些骗子的真明目，小心被骗，即使有明星专家教授官员站台的项目或公司，让你投资，你都值得三思而后行！毕竟那句话叫什么：骗子太多，傻子不够用！不想被骗，就要多了解这方面的知识，加强防骗意识！
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