河南商报记者 宋红胜 通讯员 焦书英
“机主”“料主”“中间商”……这些“行话”你认识吗？这些人聚在一起，就是一条利用改装POS机、非法出售公民个人信息、利用POS机、ATM机盗刷银行卡的利益链。
近日，新乡延津警方通过缜密侦查、辗转追踪，成功斩断一条这样的利益链，抓获犯罪嫌疑人13名，初步核实盗刷银行卡案件18起，涉案金额20余万元。
一男子银行卡遭盗刷近6万元
1月7日22时许，延津县王楼镇某村村民刘某收到短信，称其在长春市某箱包商店消费2万元。随后，其手机又陆续收到4条消费提示信息，金额共计5.5万元。意识到银行卡正在被盗刷，王某立即将银行卡内的钱转至别的账户并报警。
接警后，延津县公安局刑侦大队迅速抽调警力开展侦查，发现刷卡交易场所多位于深圳、长春。1月11日，就在办案民警紧锣密鼓围绕研判信息制定下步工作计划时，延津县石婆固镇某村村民胡某突然打来电话报警，称其尾号为2431的建设银行卡在广东中山被人分别以5000、3000、1800元金额取现。
4天连发两起相同警情，作案手法如出一辙。办案民警加快工作节奏，连夜串并分析近期12起同类案件的银行卡交易信息，发现其中3名受害人的银行卡消费地均在深圳，且出自相同的两部POS机。办案民警大胆推测，犯罪嫌疑人取现地应与消费地距离较近，遂决定兵分两路展开侦查，一组侦查员围绕POS机继续深入研判，另一组侦查员赴广州、深圳围绕嫌疑人取现、套现线索开展工作。
盗刷银行卡的犯罪团伙背后还有一条利益链
经过近一个月的缜密侦查，办案民警发现一名年龄约30岁的男子常某和两部POS机机主沈某、李某联系频繁，且有同行记录，作案嫌疑较大。以此为突破点，办案民警迅速对三人展开进一步追踪调查，最终全面摸清了他们的活动范围和落脚点。3月8日，在深圳一出租屋内，办案民警一举将嫌疑人沈某、常某、李某、韦某、江某、张某等6人抓获，现场缴获POS机6部、电脑6台以及大量卡片复制器、克隆卡。在大量事实证据面前，该6名犯罪嫌疑人均如实交代参与复制、盗刷银行卡的犯罪事实。
通过深挖细查，办案民警发现，这6名嫌疑人只是其中一个复制、盗刷银行卡的犯罪团伙。背后隐藏的却是一个推销改装POS机、非法获取公民信息、复制盗刷银行卡的利益链条。在该利益链条中，这6名复制、盗刷银行卡的犯罪团伙称为“机主”，他们在分得40%的利润后，将剩余利润转给“中间商”，“中间商”则通过将上线“料主”非法获取的银行卡信息传递给下线“机主”，以从中牟利。“机主”“料主”“中间商”互不认识，只在网上流转信息及银行转账。
办案民警循线出击，于4月18日在河南濮阳将倒卖公民个人信息的“中间商”赵某、刘某抓获。根据二人的供述，办案民警又辗转湖南、陕西将另外两名倒卖公民个人信息的“中间商”罗某、焦某抓获归案。
据赵某、刘某、罗某、焦某4名“中间商”供述，他们从中抽取10%至20%的利润后，将剩余报酬转给负责盗取银行卡信息的上线“料主”。经进一步侦查，盗刷银行卡前科人员姚某浮出水面。5月13日，“料主”姚某落网，在其出租屋内，办案民警当场缴获了50余部已改装完成的POS机设备和大量POS机采集模块。
?盗刷银行卡资金案，刑拘13人
据“料主”姚某交代，其是通过购买北京某科技公司一工程师自主研发的采集模块后，将POS机进行非法改装的，然后以刷单免手续费、刷卡费率低等优惠方式低价推销给商户。商户、客户在不知情的情况下，一旦在被改装的POS机上交易，银行卡号、密码等信息将会全部输送到姚某处。随后，姚某会将信息汇总卖给“中间商”从中渔利。后经民警核对，近期发生在延津的多起盗刷银行卡案件的受害人，均在姚某改装的POS机上交易过。
为将该“利益链”的犯罪人员一网打尽，6月14日，延津警方派出精干警力奔赴北京，对制售POS机采集模块的北京某科技公司工程师陆某展开抓捕。次日8时许，在当地公安机关的大力配合下，陆某在上班途中被民警抓获。经审讯，陆某如实交代出制售POS机采集模块110余块，非法获利4万余元的犯罪事实。
目前，延津警方已核实盗刷银行卡资金案件18起，涉案金额20余万元，该利益链条的13名嫌疑人已被刑事拘留，案件正在进一步侦查中。
警方提示：
避免银行卡被改装过的POS机盗刷，市民需提高警惕：
1、刷卡消费时一定要选择正规的营业场所，在沿街小门店消费尽量使用现金或其他支付方式；
2、商家安装POS机要选择正规渠道，不要轻信银行工作人员以外的推销人员，以免被犯罪份子利用；
3、刷卡消费时，尽量使用储蓄额度、信用额度不高的储蓄卡和信用卡，绑定手机短信通知，并定期更换银行卡密码；
4、支付宝、微信等第三方支付工具绑定的银行卡上不要存放大量资金；
5、给自己的信用卡设定一个刷卡上限额度，超过额度的消费必须输入手机验证码确认；
6、由于这些POS机都是通过伪造证件申请的，因此刷卡记录上显示的商户信息跟实际消费情况肯定不符，要养成刷卡后核对POS单上的商户信息的习惯；
7、发现银行卡被盗刷后，要第一时间向公安机关报警。同时，到最近的ATM机进行一次存款和取款操作，并在监控镜头前展示自己的银行卡和存取款凭条，固定证据。
（编辑 吉倩倩）
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