推pos机的公司怎么样(“租”来智障男当总经理，4男子联手安装POS机诈骗53万)

民警展示涉案POS机。

民生银行取款现场，后者为朱某某。

嫌疑人指认受害店铺。

扬子晚报网11月7日讯（通讯员 张杰 王洪来 记者 万凌云）POS机的出现，给人们生活带来了便利，市民购物消费时用POS机刷卡，已成为商家结账的一种常用形式。然而，一些不法分子也盯上了它。7日，镇江新区公安分局召开发布会，披露该局经过1个多月的艰难侦查，摧毁一个利用安装POS机进行诈骗的犯罪团伙，5名犯罪嫌疑人已悉数落网。而令人震惊的是，这一团伙中的“总经理”，则是一名智障男子，他被其他4名男子从浙江长兴“租赁”至镇江丹徒，开设POS安装销售店。这一团伙本来准备在今年国庆节期间，利用银行休假期大捞一笔后撤退，谁知各种充满戏剧性的阴差阳错，导致他们未能“圆梦”，直至落网。

三天时间被信用卡套现53万余元

镇江新区公安分局大港派出所孔斌所长告诉记者，9月27日，所里接到辖区某烟酒店女店主杨某报警，称其今年5月在店内收到上门安装POS机广告后，由于业务需要安装了两台POS机，此后一直能够正常刷卡使用。而客人刷卡的钱，都能在第二天到其建设银行卡内，但是从9月23日起，有一自称丁国华的男子到店内利用POS机刷卡套现后，直至9月26日晚，先后四天用信用卡套现的约53万余元一直都没有到账，杨某怀疑被人以装POS机的名义诈骗了。

接报案件后，新区刑警大队当即会同派出所迅速展开调查。然而案发之后电话打不通，人也找不到，就连办理的位于镇江丹徒新区的POS公司都已人间蒸发。在向杨某详细了解案件经过和具体细节后，警方根据交易流水和其中异常情况分析，确定这是一起利用安装POS机进行诈骗的案件，随即成立专案组全力攻克。很快，民警查清这两台POS机所绑定的两张银行卡卡主，不是店主杨某的，而是浙江省长兴县籍男子朱某某的，分属民生银行和建设银行。

而受害人杨某只知道当初来店里安装POS机的人是两个男人，镇江本地口音。那名自称丁国华、到店内利用POS机刷卡套现的男子曾经拿过很多信用卡来刷，至于他本人的身份也不详。

5名涉案人员镇江浙江两地落网

民警当即从朱某某本人及银行卡相关信息入手，在调取其在丹徒某民生银行开户的信息后发现，在9月26日该卡部分到账43.7万余元后，下午2点钟左右，朱某某伙同其一名男子去民生银行取钱，一起进银行柜台上取现金，银行职员称一次最多只可取15万现金，上述两人便在柜台上取了15万现金。接着又有第三名男子又在民生银行外面的ATM机上取了2万现金。后来银行内两名男子又返回银行，通过银行转账方式，将朱某某民生银行上的其余钱转入了朱某某在其他银行开户的卡上，还有一部分转入镇江丹徒上党镇刁某某的几张银行卡内。民警通过对其他几家银行（中行、建行，工行、农行）查询，发现所有款项都被取出。

孔斌说，警方确定朱某某、刁某某有重大作案嫌疑，随即派员赴浙江长兴县侦查，却震惊的发现朱某某是一名智力有缺陷人员，且近期长期离家去向不明。其家人称朱随同一名外号“三毛”的人一起出去的，经过辨认，“三毛”就是刁某某。民警同时获悉修脚工出身的刁某某，在长兴县搞了家兄弟商行。民警通过侦查研判，发现刁某某于案发前后与镇江丹徒上党镇的任某某、庄某某等人联系密切，并在案发当晚与那名自称丁国华的男子有过通话。警方很快查清丁国华实为丹徒上党镇的丁某。

在长兴警方的配合下，办案民警在长兴 “兄弟商行”内将嫌疑人刁某某抓获，并同时在镇江相继将丁某、任某某、庄某某和朱某某抓获。嫌疑人到案后，对合谋以安装POS机为名、诈骗他人钱财的犯罪事实均供认不讳。

“租”来智障人当“总经理”做替罪羊

参与侦办的新区刑大民警赵前告诉记者，今年初，丁某跟任某某谈起他前女友曾伙同他人一起合伙用办理POS机进行诈骗的事情，两人经过密谋后，任某某又找来其同学刁某某，决定如法炮制。根据丁某的授意，就是给商户安装POS机，正规卖的POS机应该绑定商家提供的身份证和银行卡，这样客户刷卡消费的资金，就会通过银联等第三方支付直接打到安装POS机商户提供的银行卡上。但丁某等办理POS机，却不使用商家提供的身份证和银行卡，这样客户刷卡的钱，就直接到他们的银行卡上。

“狡猾的是，为了逃脱法律责任，三人决定找一个人来当替罪羊，用这个替罪羊的身份信息和银行卡绑定POS机”，赵前说，而刁某某恰好在长兴认识当地一名得过脑膜炎、有残疾证、连话都说不清的智障人朱某某。三人商议后认为，决定利用朱某某的身份注册办理所有相关的东西，包括签署的协议、办理的电话卡和银行卡。三人认为，最后就算公安机关立案侦查，朱连话都讲不清，公安机关肯定查不下去。而安装POS机商户刷卡的钱，就会打入这个可以被三人实际控制的朱某某账户里面。不过，开始时他们每天把钱直接转账到商家的账户内，造成合法转账的假象，这样商家就不会怀疑，以博得商户信任。

2016年5月中旬的样子，刁某某以给一定费用包吃喝的名义，将朱某某从浙江长兴县“租”到镇江丹徒。期间，仅教朱某某练写自己的姓名，就教了10多天。随后，刁某某和其联系的镇江本地男子庄某某，就在丹徒驸马花园找了间门面房，开起了POS机销售安装公司。同时，带着朱某某以其名义到民生、建行、中行、招商、农行办了5张银行卡。为了能正常办理业务，刁某某还帮朱某某办了电话卡，电话号码为xx2981，这个电话号实际是由任某某负责接听使用，用来绑定网银短信通知的电话卡。

“阴差阳错”发财美梦落空

孔斌介绍，四男子商议给1%的手续费（合法的手续费为0.6%），以此吸引大量商家办理安装，并设想等办理几十上百台这样的POS机后，利用国庆长假的七天，把所有办理的POS机商户国庆七天的交易额全部取现骗走。一是国庆七天刷卡的金额肯定很大，二是一旦事主发现钱没到账可以推说放假延时到账，争取时间。任某、丁某、刁某某和庄某某四个人一起商量事成之后，任、丁、刁各拿30%，庄拿10%，赃款则没有朱某某的份。

但阴差阳错的是，美梦难圆，从今年5月下旬一直到9月下旬，该团伙在镇江新区和丹徒区仅安装过5家店面6台POS机，其中就包括本案中被骗杨女士的烟酒店安装的两台。这样，在国庆狂捞一笔然后脱逃的整个计划，就全部泡汤。

此外，孔斌告诉记者，9月26日杨某被骗款到账后，43.7万余元后，下午2点钟左右，朱某某伙同刁某某去民生银行取钱时，本身提前约定取款50万元，但不想到了下午因为银行现金暂时不足，他们未能一次得手。否则，如果一次得手，就不会留下后期的蛛丝马迹，这样面对智障的朱某某，警方侦破此案就会难度空前。再者，在赴长兴抓捕刁某某时，在镇江警方暂时还无法确认刁某某时，当地警方却称刁某某两天前正好到警方报案，原因是其开得商行搞小额信贷，贷款者以一辆汽车抵押。不想当晚抵押车辆被贷款人以备用钥匙开走，且车上还放有刁某某的3万元现金。阴差阳错，刁某某也算是自投罗网。

链接：案件暴露出的漏洞值得深思

据负责此案的镇江新区公安分局负责人介绍，目前案件办理仍在紧张进行中，但案中暴露出的漏洞同样值得深思。首先，POS机办理的监管存在漏洞。正规银联的POS机安装门槛较高，需要提供完整的营业执照、法人代表身份证、年纳税记录等手续，且办理周期较长，另外年刷卡消费要达到一定数额，否则将收回POS机。而通过第三方交易平台办理POS机没有这些限制，且不需要核验原件，只需提供复印件即可，且购买途径多样，在淘宝等购物网站上都能购买，方便、快捷。这两者之间的差异就给了犯罪分子以可乘之机。相关部门应加大监管，宣传防范，提高商户的防范意识。

其次，银行卡的办理和使用也存在漏洞。据介绍，本案中，民警对犯罪嫌疑人丁某的住处进行搜查时，发现其持有和使用的银行卡多达300余张，丁某的行为还涉嫌妨碍信用卡管理。正是银行卡管理的混乱，给了犯罪分子以可乘之机。警方建议相关部门应加强对银行卡发放和使用的监管，以防被犯罪分子利用。张杰 万凌云

编辑：付静