过pos的钱如何追回(骗子到手的40万被扬州这家银行追回,钱不小心汇给骗子了咋办?专家支招)

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来源:扬子晚报网

扬子晚报网11月25日讯(通讯员 郑庆生 记者 陈咏)记者25日从工商银行扬州分行采访了解到一则大宗汇款被及时冻结案件。银行和警方配合默契,紧急追回40万元汇款,犯罪分子网络诈骗行为未能得逞。

警方在金融机构宣传防范诈骗知识。资料图片

不久前的一个中午,工行扬州邗江支行营业部大厅里,工作人员正在吃午餐。突然,大厅里冲进三个人,其中一人穿着警服,焦急地问谁是负责人。正在网点值班的营业部副主任武金亭,当即上前询问情况。

“我是警察,他们被诈骗了,我现在到你们网点紧急冻结对方账户。”原来,穿警服的是邗上派出所的民警,另外两人是市区一家企业的财务人员。就在刚刚,这家企业遭遇了网络诈骗,40万资金已经汇到了骗子在浙江开户的工行账户上,所幸该企业很快发现被骗,赶紧报了警,民警在第一时间带他们来到距离最近的工行网点,请求“紧急冻结”这笔资金。

武金亭赶紧和运营主管一起,将三人带到业务窗口。警官出示了报案登记信息,包括对方的户名、卡号等。根据规定,账户冻结需要法律文书和两名以上警官在场,并需要得到上级行授权。但此时,另一位警官正在赶来的路上。从以往的经验看,一般款项一到犯罪分子的账上,就会很快被分拆汇至不同账户,再也无法快捷追回。时间不等人!武金亭立即打电话与该行授权中心联系,讲清缘由,请求以最快时间办理授权手续。运营主管也赶紧指导客服经理进入电脑账户冻结页面,事先填好相关资料。

紧急之时,另一位警官赶到。客服经理不等正在奋笔书写的警官提交法律文书,马上录入文号,迅速提交,授权中心第一时间同意,一气呵成。最终,四十万元被成功冻结,大家悬着的心终于放了下来。

第二天,两位警官陪同客户专程到网点致谢。警方表示,已启动资金追回程序,这笔钱很快就会回到企业账户上。

又到年底,各种网络诈骗又进入多发期。市民应该如何防范?一旦发现被骗,又该怎么样操作,尽量挽回损失呢?工商银行扬州邗江支行营业部副主任武金亭建议,市民在转账汇款时,可以改变一下习惯,如果不是特别紧急的情况下,尽量使用“延时到账”的功能。而一旦资金已汇到骗子账户上,首先要第一时间报警,并提供对方准确的账户信息。其次,受害人要尽快采取手段,冻结诈骗账户的网上银行功能。可以登录提供过涉案账号的银行门户网站,输入涉案账号,重复输错密码,通常输错5次以上,网上银行登录功能就会被暂时冻结。此时,骗子虽然还可以通过去ATM转账、取款,POS机刷卡等手段转移资金,但相对网银转账来说,这些手段会慢得多,受害人可以为自己争取更多的时间。此外,就是尽快到银行网点请求银行支持,对诈骗账户的“紧急冻结”。

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