银行如何查处pos机套现(揭秘银行是如何知道你用POS在套现的)

现在很多办信用卡的目的不是为了刷卡消费，更多的都是套现，把套出来的钱用来理财，或用作它图。但要知道套现是违法的，也是银行不允许的，所以银行对这方面的风控也是很严的。那么银行是如何判定你信用卡套现的呢？今天小小金融来为朋友们讲解下。

1、有过前科的

申请POS注册过的地址，曾经发生过套现行为，再次交易，随时会被银行盯上。批发类、个人移动POS、房产、钢贸类，这些频繁发生大额交易的类别，属于银行重点风控的行业。

2、通过数据发掘来识别

正常的信用卡消费是小额多次多样。而信用卡套现则主要是大额少次单一，且刷卡时间一般是在账单日之后的几天内。这些基于刷卡行为的不同都会引起银行的注意。

一般出现这样的情况，银行的第一反应是你的卡是不是丢掉或被人盗刷，数据识别虽然可以很容易地发现反常的刷卡行为，但后续的鉴定则需要人工进行，这是需要成本的，所以对于小额的套现行为，银行很多时候是放任的。

3、通过刷卡行为来识别反常的刷卡行为

但是也只能怀疑而不能完全定性为套现。而且像上面讲的还有成本问题，所以小额的套现行为是不会引起注意的。但由于有反常的刷卡行为，即使银行不能断定为套现，用户想要提额就难上加难了。

如果想要套现，又不想被发现有反常的刷卡行为，那么需要多样化一点，也是可以操作的，但是就需要很费时间，让自己的刷卡行为看起来相对更正常一些。

最后小小金融提醒各位卡友，一旦被银行发现使用信用卡套现，轻则降额，封卡，重则被起诉！

小小金融编辑——风月