近日哈尔滨中心支行开出两张罚单。
开店宝支付服务有限公司(点佰趣)黑龙江分公司未按照规定履行客户身份识别义务的违法事实，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条，对开店宝支付服务有限公司黑龙江分公司处以人民币50万元罚款，对相关责任人处以人民币1万元罚款。
易通金服支付有限公司黑龙江分公司未按照规定履行客户身份识别义务的违法事实，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条，对易通金服支付有限公司黑龙江分公司处以人民币30万元罚款，对相关责任人处以人民币1万元罚款。
中国人民银行营业管理部也开出两张罚单。
北京银通支付有限公司违反《支付机构预付卡业务管理办法》相关规定，罚款人民币1万元。
北京商银科技有限公司违反《支付机构预付卡业务管理办法》相关规定，罚款人民币1万元。
支付行业加强整顿
今年以来，中国人民银行对支付机构的各类处罚“节奏”明显加快。截至目前，各类处罚已超过60次，超过二十余家支付机构收到了央行开出的罚单。
4月末，央行支付结算司下发了《2018年重点抽查工作指导意见》，其中明确了对支付行业检查的重点，包括无证经营支付业务整治、银行结算账户管理、支付机构备付金管理、“二清”违规行为、“断直连”情况等几大方面。
5月14日，央行支付结算司司长谢众表示，人民银行2018年将继续大力推动我国非现金支付环境的建设，指导市场主体对企业、居民提供更加安全、便捷、高效的支付产品。同时，持续做好正本清源工作，进一步加大市场监管力度，防范化解金融风险，对各类违规支付行为的整顿处罚绝不手软。
此外在4月中旬，央行支付司发布51号文，《中国人民银行支付结算司关于2018年重点抽查工作的指导意见》。
央行支付司检查的三个重点：
1.无证经营支付机构市场情况，重点检查为无证支付公司提供服务（通道、支付结算）的商业银行、持牌支付机构，严格抽查217号文贯彻执行情况。
2.银行II、III类账户开立和使用情况，促进银行落实个人银行结算账户分类管理。抽查银行单位账户开立情况。
3.支付机构备付金集中存管执行情况。
文件还包括针对银行、支付机构和清算机构的管理。
1.收单机构管理，央行检查组将会重点抽查商户是否利用APP实施“二清”等相关违规行为；其次将抽查小微商户管理，是否按照相关要求审核落实主要负责人身份证明文件和设置信用卡收款金额上限等相关信息。
2.代收付管理，央行检查组将会重点抽查授权与协议管理、代收付业务范围和接口管理等。
3.支付业务系统接口管理，此次检查组将重点关注支付机构与商业银行“断直联”等执行情况，重点关注查处支付机构是否已经关停新增直连支付清算交易，存量业务迁移清算机构处理情况。
4.条码二维码支付业务是否由符合资质的支付机构开展业务（需拥有银行卡收单牌照、互联网支付牌照），跨行交易情况和296号文限额管理情况。
5.单标外币卡在境内发行与使用情况，近央行人士对支付百科称这是央行支付司首次公开对单标外币卡国内发展情况的“关切”和“检查”，由于包括VISA、万事达、美国运通、JCB等境外卡组织暂未在国内取得人民币清算许可证，根据商业银行数据显示，单标外币卡的发卡量逐年增高，存在外卡清算组织与国内支付机构变相绕过规范进行提前从事人民币银行卡清算的“操作空间”，所以有检查的必要性。
6.支付交易信息的完整性、真实性和可追溯性，对于市场上用户的交易，需要保证可追查关联收单机构、清算机构、发卡机构的能力。
支付机构、银行业务注销落实检查！
1.抽查已经注销牌照的支付公司是否还在经营支付业务；
2.抽查已经被监管罚退缩减经营范围的支付机构是否还在这些地区经营业务。
3.抽查被暂停支付业务的机构、注销某一类型业务的机构，是否还在经营相关业务。
据统计，从2011年开始，央行陆续向市场发放了272张第三方支付牌照，而随着监管的强化，目前存量的第三方支付牌照已只剩239张。
监管要求的规范化运营将直接淘汰掉一批问题重重的，屡教不改，重大隐患的第三方支付机构。
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