大家肯定都幻想过电视剧里
这个，这个，这个，还有那个
我都要了，帮我包起来
然后从包里帅气掏出一张卡
买单
可赚来的钱却不在自己口袋里
又有谁想过呢？
今天以案说法就来说说关于POS机诈骗的故事
你有POS机吗？你检查过POS机绑定的收款人是你自己吗？POS机本是方便人们社会活动的一个重要工具，然而随着商户需求量的不断攀升和发展，越来越多的不法分子却盯上了这块“肥肉”。本期《检察官以案说法》讲述的是海南万宁男子何某超冒充中国银联商务工作人员，通过上门推销安装POS 机，利用POS机诈骗多家商户的案例。
成立诈骗公司
招聘多人推销产品
2015年1月至2月期间，何某超与吴某（另案处理）成立了海口亿能电子科技有限公司，在龙华区某大厦办公。公司成立后，何某超与吴某开始实施诈骗手段，冒充中国银联商务工作人员，向商户推销安装POS机。此外，2015年3月至4月期间，何某超与吴某还成立了宏翔电子科技有限公司，办公地点在琼山区某大厦办公。
为进一步拓展“业务”，何某超与吴某发布招聘信息，招聘多名业务员，并负责对业务员进行面试、培训等相关工作。何某超先后招聘了业务员洪某顺、高某美、史某曼、林某婷、王某丹、王某某、王某醒、林某招，让业务员冒充中国银联商务工作人员，上门推销安装POS机。
监控机主账户
非法占有账户款项
业务员为商户办理POS机业务时，会收集POS机主的银行卡号、身份证等复印件材料及POS机押金，并将这些材料及押金交给何某超。随后，何某超将POS机户主账户绑定为其冒用他人身份办理的银行账户，对POS机主账户进行实时监控，将收到的小额款项转回POS机主指定的银行账户，将大额款项非法占为己有。
据警方调查，2015年1月29日，业务员洪某顺自称是中国银联商务工作人员，联系海口市秀英区某电脑维修店的王某红安装了一台POS机，2015年1月31日，王某红安装的POS机刷卡消费人民币元被骗；2015年2月13日，业务员王某醒自称是中国银联商务工作人员，联系海口市琼山区某家私商行的况某安装了二台POS机，2015年3月5日至2015年3月10日，况某安装的POS 机刷卡消费人民币 8200 元被骗……据统计，2015年1月至4月期间，何某超伙同吴某先后骗取王某红、况某等受害人款项共计人民币.52元。
诈骗数额特别巨大
铁证面前获刑罚
此案经琼山区人民检察院审理查明，何某超以非法占有为目的，结伙诈骗他人财物价值共计人民币.52 元，数额特别巨大，其行为触犯了《刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉。
经琼山区人民法院审理查明，法院认为公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，法院予以支持。依照《刑法》第二百六十六条、第二十五条一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，何某超犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币元，继续追缴其违法所得，发还被害人。
检察官说法
商户在购买 POS 机之前，一定要先查询一下对方是否有国家颁发的支付许可证，对于没有许可证的公司，不管代理商说的多么天花乱坠也不要考虑。在购买POS机时，一定要确认推销人员的个人信息，最好保留身份证件。
购买POS机后，可以先测试一分钱交易。等待第二天收到资金后，登录网银查看打款人信息是否为收单机构。如果打款人是个人或者非第三方支付公司，就有可能遭遇诈骗，正规的支付公司都有官方独立后台。为避免上当受骗，商户办理 POS 机时千万不要图方便，最好去银行办理。
编辑｜陈晓彤
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