安徽网大皖客户端讯繁昌县3名男子以开设金融公司为掩护，不仅高息放贷，暴力催讨，还使用POS机帮人“套现”、“养卡”，从中收取一定的“手续费”，几年来，“套现”的金额已达3000万元。日前，涉嫌多项犯罪的繁昌男子孙某、王某、周某已被公安机关依法起诉。
高息放贷、暴力催讨三名嫌疑人被抓
今年3月份，繁昌县扫黑办接到群众举报：称繁昌县孙某、王某等人经营的某金融投资公司涉嫌多项犯罪行为，繁昌警方立即抽调民警秘密开展侦查。
民警经过缜密侦查后了解到，孙某名下的公司名为投资管理、服务，实际是一个高息放贷的公司，还雇佣了周某等人为打手，进行暴力催债，一旦借款人不能按期还款，孙某、王某、周某等人便对受害人大打出手。同时，为了施加压力，孙某等人还对受害人住处采取堵锁眼、烧纸钱、刷油漆、放鞭炮等方式进行滋扰，逼迫还债。光民警所掌握到的，被殴打的受害人就有九人之多，其中一名受害人还在孙某的逼迫下，被迫在冰冻三尺的冬天洗冷水澡，行为极其恶劣。民警还发现，孙某等人同时还开展套现、养卡等非法业务。
民警通过大量的外围调查，充分掌握了孙某等人的犯罪证据。就在民警调查期间，狡猾的孙某隐约感觉不对劲，他早已耳闻芜湖市已打掉多个涉恶的催债公司，便悄悄停止了公司催债业务，还专程去趟了九华山烧香拜佛，妄想“躲”过这一关。2019年4月17日，繁昌县公安局民警开展统一抓捕行动，将孙某以及公司监事王某、员工周某抓获归案，在其经营的公司里发现了大量的POS机、银行卡。
“套现”、“养卡”金额高达3000万
经查，帮人套现或者养卡是孙某等人经营的公司又一项主要“业务”。犯罪嫌疑人先在还款期内将信用卡持有人已透支的余额还清，再使用公司的POS机通过虚假交易非法套现。有的持卡人直接将已经透支完额度的信用卡、交易密码交到该公司，由公司长期还款、套现，俗称“养卡”。犯罪嫌疑人从中收取一定的手续费，两者“皆大欢喜”。从2015年至今，孙某等人套现、养卡的金额就达3000万之多。
办案民警介绍，套现、“养卡”看似是个双方互赢的交易，但其实风险极大，因为一旦过度消费导致无法还款，不仅会影响个人征信，还可能涉嫌信用卡诈骗罪。对于像孙某、王某、周某专门帮人套现的人，也涉嫌犯罪。2018年最高人民检察院、最高人民法院出台了《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条规定：违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。
记者从繁昌警方获悉，8月23日，孙某、王某、周某三人因涉嫌非法经营罪、寻衅滋事罪、聚众斗殴罪等多项罪名被繁昌县公安局依法起诉。
杨晓虎新安晚报安徽网大皖客户端记者孙芮
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