pos机刷卡时怎样避免触发支付风险?
POS机刷卡时注意以下的11小点就基本上可以避免支付风险:
1、刷卡为安全起见,单笔交易控制在3W以内,单天交易控制在10W以内(10W以上容易被监管).
2、不要刷上万的整数交易,例如刷1W的话,可以刷成9950或10150(正常交易很少有刚好整数).
3、不要刷有分角的交易,例如刷5000.12、1W.5(清算不便).
4、同一张信用卡不要在同一台机器上连续刷卡超过两个月,满两个月暂停使用,过两个月在刷(有区别于第5条,道理你懂的).
5、同一张信用卡一天内不要再同一台机器上刷卡超过2次,两次刷卡之间需要间隔5分钟,同一张信用卡一周内不要在同一台机器上刷超过3次.
6、给客户刷卡时一定要验证身份证是否为持卡人,核对小票卡号,代刷的情况下需要签上代理人的名字,验证身份证并复印。如使用盗卡或者复制卡,后果非常严重.
7、不要把刷卡小票丢失,扫描留底,以备不时之需.
8、很多平台刷满500元下发到账,不满500元的,累计满500元到账.
9、信用卡额度超过1W的,每次刷卡控制在60%以内,不要在同一天于同一部机器上刷完额度,分为几天或者分几部机器刷完.
10、营业时间:早上9点至晚上9点,其余时间请避免刷大额交易。(非营业时间是危险期,容易被银行监控).
11、POS机必须本人办理,不能未经他人同意而冒用他人证件办理,在使用过程中请积极配合公司调单检查.
怎么避免pos机结算卡被风控
最好是使用大银行的卡。pos机都是每一笔自动秒到。所以尽量的控制自己的交易笔数。单笔的资金交易量过大,这种情况也是要尽量去避免的,最后就是自己的交易金额与自己的的身份情况不匹配,这也会导致被风控。
扩展资料:
贷款,意思是银行、信用合作社等机构借钱给用钱的单位或个人,一般规定利息、偿还日期。广义的贷款指贷款、贴现、透支等出贷资金的总称。银行通过贷款的方式将所集中的货币和货币资金投放出去,可以满足社会扩大再生产对补充资金的需要,促进经济的发展,同时,银行也可以由此取得贷款利息收入,增加银行自身的积累。
风险控制是指风险管理者采取各种措施和方法,消灭或减少风险事件发生的各种可能性,或风险控制者减少风险事件发生时造成的损失。
风险回避是投资主体有意识地放弃风险行为,完全避免特定的损失风险。简单的风险回避是一种最消极的风险处理办法,因为投资者在放弃风险行为的同时,往往也放弃了潜在的目标收益。
损失控制不是放弃风险,而是制定计划和采取措施降低损失的可能性或者是减少实际损失。控制的阶段包括事前、事中和事后三个阶段。事前控制的目的主要是为了降低损失的概率,事中和事后的控制主要是为了减少实际发生的损失。
风险转移,是指通过契约,将让渡人的风险转移给受让人承担的行为。通过风险转移过程有时可大大降低经济主体的风险程度。风险转移的主要形式是合同和保险。
风险自留,即风险承担。也就是说,如果损失发生,经济主体将以当时可利用的任何资金进行支付。风险保留包括无计划自留、有计划自我保险。
无计划自留。指风险损失发生后从收入中支付,即不是在损失前做出资金安排。当经济主体没有意识到风险并认为损失不会发生时,或将意识到的与风险有关的最大可能损失显著低估时,就会采用无计划保留方式承担风险。
刷POS机如何避免被封?
防止POS机被封,应该注意以下的这些细节:
1、 刷卡无限额,安全起见,单笔交易控制在100000以内,单天交易控制在200000以内(200000以上容易被银联监管);
2、 刷一万以上的交易,不要刷整数,例如刷10000的话,可以刷成9950或10150(正常交易很少有刚好整数);
3、 不要刷有角分的交易,例如刷5000.12,10000.5(清算不便);
4、 不要只刷信用卡,偶尔也要刷借记卡,信用卡和借记卡的比例在4比1,借记卡的刷卡额度100以上(相信这点手续费你出得起);
5、 同一张信用卡不要在同在一台机器上连续刷卡超过3个月,满3个月暂停,过两个月再回来刷;
6、 同一张信用卡一天内不要在同一台机器上刷超过2次,两次之间需要间隔5分钟,同一张卡信用卡一周内不要在同一台机器上刷超过4次;
7、 给客户刷卡时一定要验证身份证是否持卡人,核对小票卡号,代刷的情况下需要签上代刷人的身份,验证身份证并复印,使用盗卡或者复制卡,后果非常严重;
8、 不要把刷卡小票传上网,小票保留,定期扫描留底,以备不时之需,检查调单(低调是福);
10、 信用卡额度超过100000,每次刷卡控制在60%以内,不要在同一天在同一部机器上刷完,分几天或分机器刷;
11、 每天刷卡时间和交易量保持均匀,不要集中在某个时间段,不要试卡(试卡数据后台都是有记录的);
12、 营业时间在上午9点到下午6点,其余时间请不要刷卡(非营业时间是危险期);
13、 机器必须本人办理,不能未经他人同意冒用他人证件办理,在使用过程中请积极配合公司调单检查;北京天地支付 为您回答本次问题,望采纳!
信用卡天书商户是什么意思?可以这么判断
; 信用卡圈经常有一些特殊用语,很多外行人听不懂,比如就有不少卡友表示刷信用卡刷到天书商户,有不少人就一头雾水了,不知道到底是什么意思,这里就来给大家简单介绍下。
信用卡天书商户是什么意思?
这其实并不是说刷的商户不存在,而是说刷的商户没有积分。我们都知道信用卡刷卡一般都是根据商户类型来决定是否有积分的,如果刷的银行特定商户都会有积分,而要是刷到非特定商户,比如一些优惠类、公益类商户,则就是没有积分了。
对持卡人来说,刷到天书商户没积分事小,怕的就是被银行风控,因为没有积分的商户很可能是银行黑名单上的商户,刷到这类的商户很容易触发银行风控系统,导致信用卡被降额或者是风控。
那么,怎么知道刷的是不是天书商户?
一般是看MCC码来判断的,我们刷卡后通常都会有POS机小票的,上面有15位数商户编号,其中的8~11位数就是商户MCC码,然后再将其和发卡行列出的黑名单商户来对比,看看有没有上榜。
但是,招行天书商户有90多万,中信有150多万,这么对照肯定不是办法。最简单的办法就是,登录信用卡中心,查看下交易前的积分是多少,刷卡后积分有没有变化,这里要提醒的是一般信用卡刷卡积分大多是在次日入账的,这就需要在查询时间上把握好。
61交易金额超限什么意思
61交易金额超限指的是刷卡消费时金额超过了当前POS机设定的交易限额,和信用卡本身的额度是没有关系的。 一般情况下,会出现61交易金额超限的商户为电器、黄金珠宝、房地产、加油站等。因为这些商户的交易类型容易有tx 嫌疑,所以是银联的重点监控对象。 如果不想出现61交易金额超限,一般刷卡最好是避免这些商户,或者更换一张信用卡再尝试一下支付。
拓展资料
1.信用卡刷POS机都会有限额的,这个限额可能是自己设置的,也可能是POS上的交易限额。而“61交易金额超限”就是指本次消费超过pos机设定的交易限额,主要针对的是某些商户类型的pos机。这类商户主要是黄金珠宝、服装、电器、批发、加油站、超市、房地产类等行业,因其有高危tx 嫌疑,是银联重点监控对象。所以当你的卡片出现提示时,可能不是卡片问题,而是刷卡的商户有问题。
2. 通常,各家银行会统计自己“黑名单”商户,银行的风控系统也会将此商户拉入黑名单商户池。最著名的就是招行的黑商户名单,被卡圈戏称为“招行天书”,没有积分的商户基本都在名单上。天书通常一个月会更新一次,截至到2019年1月份,近3个月共有160万左右商户进入其列。
3.除此外,下面这些情况也是导致卡片出现“61交易金额超限”的原因: 银联新规定 卡圈流传:因为银联新规定,一张芯片卡一天只能在pos机上闪付交易三笔。出现61等相关代码就可能超过次数,建议卡友如需多次交易请采用插卡方式刷卡消费!超出正常的商户交易金额 超出正常的消费范围,银行的风控系统会直接拒绝交易。例如,一般的路边小店正常每笔交易的交易金额在元10-500之间、超市正常消费金额在20-800之间,如果单次交易超过这个数字就有可能被风控系统拒绝。刷卡时间不是商户正常营业时间 由于商户类型不一样所以营业时间不一样,在非营业时间刷卡,如果被风控系统监测到就会 拒绝交易。所以刷卡时间和商户的营业时间一定要相符,晚上11、12点在家电或大型商城上面刷卡交易就有点问题。pos机跳码 例如在珠宝店刷卡消费,收单公司跳码到加油站或饭店。在自己不知情的情况下,这个就很难控制了,建议小额多笔,1000一下刷卡交易。
4.长期或在同一商户或一台pos机上刷卡交易 长期或者在一个商户或一台固定商户pos机上刷卡交易,收单机构代码只有一个这显然是不正常的。 商户的交易量过大系统自动拒绝 假如一个正常的商户一天的交易笔数大约100笔左右,现金支付的算20笔,其他线上支付20笔,信用卡交易20笔。信用卡这20笔的交易不可能只有一家银行的信用卡,如果一些敏感的银行信用卡交易大于系统认定的商户交易笔数,就会出现提示。在银行黑名单上的商户 各家银行都会统计自己的“黑名单”商户,进了这个名单类的商户就不要去刷卡消费了,没有积分且不说,还容易被风控
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